Planificación Fiscal Patrimonial · UTTOR Wealth Management
La fiscalidad
no es una variable separada.
Es parte de cada
decisión patrimonial.
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La decisión que define el resultado
El mismo patrimonio.
Dos estructuras.
Resultados muy diferentes.
Dos estructuras.
Resultados muy diferentes.
La pregunta no es cuánto generar.
Es cómo y dónde estructurarlo.
Es cómo y dónde estructurarlo.
Persona física · directo
Sin sociedad patrimonial
Traspasabilidad entre fondosCambiar de fondo sin tributar en el momento es una ventaja estructural exclusiva del residente español, muy difícil de replicar en una sociedad.
Liquidez personal directaSin estructuras intermedias. El patrimonio es tuyo sin depender de dividendos ni de decisiones societarias.
Tributación sobre rentas y plusvalíasLa planificación del cuándo y el cómo de cada realización es la palanca principal de eficiencia fiscal.
Sucesión directaMás simple pero con menos instrumentos de planificación. El momento y la forma de la transmisión importan.
Estructura societaria
Con sociedad patrimonial
Reinversión sin pasar por tributación personalEl capital crece sobre el neto del impuesto societario, sin la capa adicional de tributación personal hasta la distribución.
Activos inmobiliarios en estructura propiaSeparación de riesgo, gestión diferenciada de rentas y mayor flexibilidad en la planificación sucesoria.
Sucesión estructuradaDonación de participaciones, protocolos familiares y transmisión gradual con control sobre el proceso.
Coste real de la estructuraComplejidad, mantenimiento y pérdida de liquidez directa. Solo tiene sentido cuando el beneficio lo supera con claridad.
La decisión correcta depende de tu situación, no de una regla general.
Analizamos qué estructura maximiza el resultado neto real de tu patrimonio, coordinando el análisis financiero con asesoramiento fiscal especializado bajo una misma estrategia.
Nuestro modelo
Lo que hasta ahora solo estaba
al alcance de los multi-family office.
al alcance de los multi-family office.
La coordinación integrada entre el asesoramiento financiero y el fiscal — bajo una misma estrategia y un mismo interlocutor — ha sido históricamente el privilegio de los grandes patrimonios. Nosotros lo acercamos.
coordinación integrada
multi
01
Fiscalidad integrada en cada decisión
No analizamos la inversión y añadimos la fiscalidad después. Ambas dimensiones forman parte del mismo análisis desde el principio.
bajo un mismo paraguas
family
02
Coordinación con especialistas fiscales
Cuando la complejidad lo requiere, trabajamos con despachos fiscales especializados. El cliente no gestiona dos asesores desconectados — la estrategia es una.
al alcance de más patrimonios
office
03
Un solo resultado que importa
La rentabilidad bruta es un punto de partida. Lo que tu patrimonio genera en términos netos — después de estructurar y planificar — es el único número que cuenta.
¿Tu estructura actual es
la más eficiente para tu patrimonio?
la más eficiente para tu patrimonio?
En una primera reunión sin compromiso analizamos el impacto fiscal de tu estructura actual y cómo mejorarlo de forma coordinada con los especialistas adecuados.
UTTOR Wealth Management presta asesoramiento financiero y patrimonial regulado. EAFN N.º 59 supervisada por la CNMV. No realiza intermediación inmobiliaria ni actúa como agente de la propiedad inmobiliaria.